Венчурные инвестиции являются самым высокодоходным способом увеличения капитала. Инвестируя даже небольшую сумму, можно получить доход превышающий инвестицию в сотни раз. Что же такое венчурные инвестиции и как можно заработать на этом финансовом инструменте.

Слово «венчурный» пришло к нам из английского языка и дословно означает «рискованный». В нашем случае это означает инвестиции в рискованный проект. Разберём суть венчурной инвестиции по полочкам. В теории это компания, которая объявляет о привлечении средств для реализации своего уникального проекта. И при этом в активе имеет только идею, оформленную в виде бизнес-плана и кипучую энергию для её реализации.

Вот здесь и кроются риски. Никто с уверенностью не может сказать, что будет с реализацией проекта через месяц или полгода. Никто не может дать гарантии, что проект будет доведён до конца. В этом случае средства, инвестированные в венчурный проект, никто уже инвестору не вернёт. При успешной реализации проекта ожидаемая прибыль может оказаться намного меньше запланированной. Продукт проекта может утратить свою актуальность или конкуренты успеют выпустить лучший аналог.

Рисков много и поэтому венчурные проекты предлагают инвесторам большой дисконт (скидку) на покупку долей. Дисконт на приобретение долей варьируется от 10 до 400. Например одну долю, стоимостью 1 доллар, можно приобрести всего за несколько центов. Всё зависит от потенциала венчурного проекта, его масштабности, востребованности продукта и ожидаемой доходности.

Самый высокий дисконт предлагается на начальных этапах развития проекта. Высокие риски — высокий дисконт. По мере реализации проекта риски уменьшаются. Низкие риски — низкий дисконт. Вход на начальных этапах в успешный проект даёт возможность инвестору заработать по максимуму. То есть дисконт, это премия за риск. Большинство инвесторов всё же склонны минимизировать риски.

Что такое доли? Венчурная инвестиция подразумевает покупку не акций, а доли (части) будущего предприятия. После завершения финансирования и преобразования компании в акционерное общество, приобретённые ранее доли конвертируются в полноценные акции и размещаются на фондовой бирже. В бизнес-плане компании заранее оговаривается курс обмена долей на акции и предполагаемая цена акций при первичном размещении их на бирже.

венчурные инвестиции

На какие венчурные проекты стоит обратить внимание

В первую очередь нужно обратить внимание на ту отрасль экономики, в которой вы хорошо разбираетесь и можете сами определить потенциал проекта. Пристального внимания заслуживают проекты, достигнувшие весомых результатов после 2 или 3 лет с начала старта проекта. Срок реализации промышленных проектов обычно составляет от 5 до 8 лет, в сфере информационных технологий — от 2 до 4 лет.

Как видите, бизнес на инвестициях весьма неторопливый. Кстати о скорости. Промышленным стартапам свойственна инерция. Такие проекты долго реализуются и десятилетиями приносят доход. Проектам в сфере IT-технологий свойственна динамика и большая непредсказуемость. Это как сравнивать мужчину и женщину:)

Есть категория проектов, к которым нужно относиться с особой осторожностью. Как правило, это футуристические проекты. То есть те, которые не вписываются в современность и непонятно, как могут быть применены. Вероятность реализации таких проектов очень мала. К тому же, за такими проектами могут стоять жулики и собирать деньги, играя на эмоциях.

Также существуют венчурные фонды. Самый безопасный способ заработать на венчурных инвестициях. В данном случае инвестор отдаёт деньги венчурному фонду, который выступает посредником. Венчурный фонд инвестирует в несколько разных проектов. В фонде работают профессиональные финансисты и все риски берут на себя. Доход от участия в венчурном фонде в разы отличается от дохода, который инвестор мог бы получить самостоятельно. Тут уже дело выбора.

венчурные инвестиции

По большому счёту, интересоваться нужно самыми разными проектами, а инвестировать только в 2 или три. И только тогда, когда поймёте все тонкости бизнеса. В таком случае риск потерять деньги будет минимальным. Очень полезно присоединиться к группам единомышленников в социальных сетях.

Ни в коем случае не начинайте поиск информации о проекте с отзывов «разоблачителей». Возле громких проектов всегда крутятся блогеры-паразиты. Их называют хейтерами. Живут они на том, что отговаривают своих подписчиков от участия в инвестировании и так монетизируют свои Ютуб-каналы. У некоторых хейтеров десятки тысяч подписчиков. Настоящие секты со «Спасителем» во главе. Информацию нужно изучать от первых лиц и если проект понравился, искать в более широком формате.

Статья сотрудников компании «СовЭлМаш» Яны Тепловой и Юрия Агрикова «Технологические инновации в России» , опубликованная в последнем выпуске научно-популярного журнала «Изобретатель и рационализатор» (№ 4 за 2020 год), в рубрике «Собственное мнение».

В статье Инжиниринговый центр предлагаю ознакомиться с самым лучшим российским венчурным проектом современности, реализуемым на народные деньги. Проект близится к завершению, приём инвестиций ещё не прекращён. Очень хорошая возможность войти в проект, так как риски сведены к минимуму.

Насколько публикация полезна?

Нажмите на звезду, чтобы оценить!

Средняя оценка 5 / 5. Количество оценок: 26

Оценок пока нет. Поставьте оценку первым.